// Звірка банківських оплат
Автоматично звіряйте вхідні оплати
Приклад зіставлення банківських операцій із рахунками та замовленнями з перевіркою впевненості: сумнівні збіги переходять до бухгалтера.
Приклад автоматизації. Приклад процесу, а не кейс клієнта.
Ситуація
Оплати надходять на один або кілька банківських рахунків. Бухгалтер відкриває банк, вивантажує операції, читає призначення кожного платежу, шукає рахунок і клієнта, оновлює облікову систему та CRM і повідомляє відділ продажів, що гроші надійшли.
До автоматизації
- СистемаОплата надходить у банк
- ЛюдинаБухгалтер вивантажує операції
- ЛюдинаБухгалтер читає призначення платежу
- ЛюдинаБухгалтер шукає рахунок і клієнта
- ЛюдинаБухгалтер оновлює облікову систему
- ЛюдинаБухгалтер оновлює CRM і повідомляє відділ продажів
Де процес ламається
- Відділ продажів дізнається про оплату через години або дні.
- Найбільше часу забирають призначення з помилками або без номера рахунку.
- Ту саму оплату вручну вносять у дві системи.
- Часткові та об’єднані оплати легко зіставити неправильно.
- Звірка наприкінці місяця перетворюється на окремий проєкт.
Що автоматизує Agentoriq
- ТригерНадходить банківська операція
- АвтоматичноКонтрагента зіставлено з клієнтом
- ШІІз призначення платежу виділено номери рахунку та замовлення
- АвтоматичноОплату зіставлено з рахунком або замовленням
- АвтоматичноПеревірка впевненості порівнює суму, платника та призначення
- АвтоматичноВисока впевненість: збіг записано автоматично
- Потребує погодженняНизька впевненість: бухгалтер перевіряє запропонований збіг
- СистемаОблікову систему та CRM оновлено
- РезультатВідділ продажів отримує сповіщення про оплату
Підключені системи
Кожну систему підключаємо через доступний API, вебхуки, доступ до бази даних або власний конектор. Спосіб підтверджуємо під час аудиту.
- Банк
- monobank
- ПриватБанк
- BAS / 1C
- CRM
- Excel / Google Sheets
Контроль людини
Не кожну оплату можна надійно зіставити, і процес побудовано так, щоб прямо про це повідомляти. Приклад того, що отримує бухгалтер: «Надійшла оплата: 48 500 грн. Підходять два рахунки. Підтвердьте, будь ласка».
- АвтоматичноОплати, що точно відповідають одному рахунку
- Потребує погодженняОплати, які можуть відповідати кільком рахункам
- Потребує погодженняЧасткові оплати та переплати
- Рішення людиниНевідомі платники та спірні суми
Після автоматизації
- ТригерНадходить оплата
- АвтоматичноОднозначні збіги записано в облік і CRM
- Потребує погодженняБухгалтер підтверджує сумнівні
- РезультатВідділ продажів бачить статус оплати без запитів
Очікуваний результат
- Менше ручної роботи зі звірки.
- Статус оплати швидше доходить до відділу продажів.
- Облік і CRM залишаються узгодженими.
- Сумнівні збіги перевіряють, а не вгадують.
- Спокійніше закриття місяця.
Покажіть процес, який ваша команда досі веде вручну.